Selbstständigen-Steuerrechner UK 2026
15. August 2026
Berechnen Sie Ihre selbstständige Steuer 2025/26 mit unserem kostenlosen UK-Rechner. Geben Sie Ihren Gewinn ein und sehen Sie Einkommensteuer, NI und was Sie schulden.
Was ist ein Steuerrechner für Selbstständige?
Ein Steuerrechner für Selbstständige ist ein kostenloses Online-Tool, das britischen Freiberuflern, Auftragnehmern und Einzelunternehmern hilft, ihre Steuerschuld zu schätzen. Statt zu raten, wie viel Sie für HMRC beiseitelegen sollten, geben Sie Ihren Jahresumsatz und Ihre abzugsfähigen Betriebsausgaben ein – und der Rechner erledigt den Rest. Er ermittelt Ihren steuerpflichtigen Gewinn, zieht Ihren Grundfreibetrag ab und wendet dann die richtigen Sätze für Einkommensteuer und National Insurance an. Einige erweiterte Rechner berücksichtigen auch Studiendarlehenszahlungen und den Ehegattenfreibetrag (Marriage Allowance). Wenn Sie einen solchen Rechner regelmäßig nutzen, erhalten Sie ein klares Bild Ihrer Steuerschuld und können so Ihr Budget planen, sich auf Vorauszahlungen (Payments on Account) einstellen und Überraschungen am Jahresende vermeiden.
So funktioniert der Rechner: Vom Umsatz zum Gewinn
Der Schlüssel zu einer genauen Berechnung liegt darin, Ihren Gewinn zu verstehen. Addieren Sie zunächst alle Einnahmen, die Ihr Unternehmen im Steuerjahr erhalten hat (Umsatz). Ziehen Sie dann sämtliche abzugsfähigen Ausgaben ab, die Ihnen entstanden sind, wie z. B. Büromaterial, Reisekosten, Software-Abonnements oder einen Teil Ihrer Haushaltsnebenkosten. Das Ergebnis ist Ihr steuerpflichtiger Gewinn. Unser Rechner verwendet diese Zahl, um Ihren steuerfreien persönlichen Freibetrag von £12.570 anzuwenden, und versteuert den verbleibenden Gewinn anschließend mit den entsprechenden Einkommensteuersätzen. Sie sehen außerdem Ihren Class-4-National-Insurance-Beitrag, der mit 6 % auf Gewinne zwischen £12.570 und £50.270 sowie mit 2 % auf darüberliegende Gewinne berechnet wird.
Welche Steuern berechnet es?
Die wichtigsten Steuern für selbstständig Tätige im Vereinigten Königreich sind die Einkommensteuer (Income Tax) und die National Insurance (Sozialversicherungsbeiträge). Die Einkommensteuer beträgt 20 % auf Gewinne von 12.570 £ bis 50.270 £, 40 % auf Gewinne von 50.271 £ bis 125.140 £ und 45 % auf alles darüber. Die Class-4-National-Insurance-Beiträge betragen 6 % auf Gewinne zwischen 12.570 £ und 50.270 £, plus weitere 2 % auf Gewinne über 50.270 £. Seit April 2024 wurde die Class-2-National-Insurance abgeschafft, sodass Sie keine Pauschalgebühr mehr zahlen müssen. Der Rechner schätzt außerdem etwaige Studiendarlehens-Rückzahlungen, falls Sie angeben, ein solches zu haben, und verwendet dabei die Freibetragsgrenze, die für Ihren Darlehensplan gilt (Plan 1, Plan 2 oder Plan 4).
Steuersätze und Freibeträge für 2025/26
für the 2025/26 tax year, the Personal Allowance remains at £12,570, meaning you pay no Income Tax on profits up to that amount. The basic rate of 20% applies to profits from £12,571 to £50,270. The higher rate of 40% applies to profits from £50,271 to £125,140, und the additional rate of 45% applies to any profit above £125,140. These thresholds are frozen, so if Ihre profits have grown, you may be paying more tax than in previous years. Our calculator is aktualisiert mit these current rates, so you can trust the estimate to reflect HMRC’s rules für the 2025/26 tax year und plan accordingly.
So senken Sie Ihre Steuerlast als Selbstständiger
Die Nutzung des Rechners verdeutlicht, warum es entscheidend ist, alle zulässigen Ausgaben geltend zu machen. Zu den üblichen Abzügen gehören Bürokosten, Ausrüstung, Geschäftsreisen, berufliche Gebühren sowie ein anteiliger Betrag Ihrer Telefon- und Internetrechnungen. Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie entweder einen vereinfachten Pauschalbetrag von 26 £ pro Monat auf Grundlage der Anzahl der gearbeiteten Monate geltend machen oder die tatsächlichen Kosten berechnen. Vergessen Sie nicht Ihre Rentenbeiträge – sie reduzieren Ihren steuerpflichtigen Gewinn. Ein persönlicher Rentenbeitrag ist eine der steuereffizientesten Möglichkeiten, für den Ruhestand vorzusorgen und gleichzeitig Ihre unmittelbare Steuerlast zu senken. Bewahren Sie stets Belege und Aufzeichnungen auf, um Ihre Angaben zu untermauern, da das HMRC eine Dokumentation verlangt.
FAQ
Gehen Sie von Ihrem Gesamtumsatz aus und ziehen Sie die abzugsfähigen Ausgaben ab, um den steuerpflichtigen Gewinn zu ermitteln. Anschließend wird Ihr Grundfreibetrag von 12.570 £ abgezogen und dann die Einkommensteuersätze (20 %, 40 %, 45 %) angewendet. Dazu kommen die National-Insurance-Beiträge der Klasse 4 (6 % auf Gewinne zwischen 12.570 £ und 50.270 £, 2 % darüber). Unser Rechner übernimmt diese Berechnung automatisch.